大纪元台湾新闻网-台湾要闻 | 大纪元: 洗钱防制如足球赛 台银董座:应设三道防线

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洗钱防制如足球赛 台银董座:应设三道防线 www.epochtimes.com/gb/18/7/10/n10550747.htm Jul 10th 2018, 05:10
【大纪元2018年07月10日讯】(大纪元记者郭曜荣台北报导)台湾银行董事长吕桔诚10日在台北表示,防制洗钱是金融业面对的共同问题,他以全球瞩目的世足赛妙喻,应建立三道防线,“光靠稽核部门担任守门员是不够的”。 台湾银行举办“防制洗钱金融论坛”,台湾金融机构派遣高阶主管与法遵人员出席。吕桔诚表示,心中感到非常欣慰,因为观念已被重视;据他所知,每家金融机构都很努力在做,他刚接银行公会理事长时所提出的“集体自律机制”也持续发展。 台银10日举办“防制洗钱金融论坛”,邀请台湾金融机构法遵人员与高阶主管与会。财政部次长苏建荣(右3)、法务部次长陈明堂(左3)和台银董事长吕桔诚(右2)出席。 (郭曜荣/大纪元) 他谈到,洗钱防制应建立三道防线,过去金融业几乎都把防线放在稽核部门,可说是最后一道防线,但其实应像踢足球一样,作业部门担任第一道防线,如同足球赛中的前锋与中锋;第二道是法遵与风险控管部门,担任后卫的角色;最后一道才是由稽核部门扛起守门员的工作。 “当问题穿过第一道与第二道防线以后,来到守门员面前已是兵临城下,光靠稽核部门是不够的”,吕桔诚指出,所以每一道防线都要重视,“三道都要防”。此外,有些机构认为自己没能力防守就不做,但就主管机关而言,发出执照、让金融机构有权做该业务,就要具备防范与预防的能力,“不能给了执照你不做,说自己没有防范能力”,因为一旦失守,就会影响到该国的金融与社会稳定。 吕桔诚说,三道防线是一种“全面遵循”的一观念,涵盖法规、程序、公司治理与透明度,是一种全面性的遵循机制,金融机构应具备一定的智慧与弹性处理,才能持续让台湾的金融业界,在国际金融社会中受到肯定与信赖。 另外,号称史上最严格资料保护令的《欧盟个资法》GDPR,于今年5月25日生效,台银法令遵循处处长陈蕙萍表示,已于伦敦设置资料保护官(DPO),并签署SSCC合约,总行也订定内规,所有跨境传输回台的资料,一旦牵涉到欧盟的客户,皆会依照当地规定保管;客户若要行使携带权,台银也订定内规与书表让对方申请。 由于GDPR规定万一发生个资外泄,企业须于72小时内通报当地主管机关,陈蕙萍说,已建立危机通报机制,万一在台湾的欧盟客户有个资大规模外泄的情况,将透过伦敦的DPO通报当地主管机关,台银也会做演练。◇ 责任编辑:韵寰

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